תכנית השקעה פרטית מיליון דולר Tear Sheet

בתמצית: אנו מגבשים קבוצה של $1,000,000 דולר שתשתתף בתכנית השקעה פרטית ללא סיכון הקרן, כאשר הכסף נשאר בחשבון הבנק של הקבוצה ונסגר לטובת התכנית למשך כשנה.

מהן תכניות השקעה פרטיות?

בכל תכנית השקעה פרטית יש 4 אלמנטים עיקריים:

  1. מכשיר פיננסי שנקנה ונמכר באותו זמן בפערי מחיר ידועים מראש שמהווים את הרווח
  2. סוחר מורשה שמשתמש בקו אשראי מבנק מארח בכדי לבצע את פעולת המסחר
  3. לקוח (משקיע) שעבורו פועל הסוחר – בדר"כ אנשים או גופים בעלי הון משמעותי
  4. בנק מארח שנותן את קו האשראי לסוחר בהסתמך על סכום ההשתתפות של המשקיע

בתכניות מיוחדות הנקראות Tear Sheet, סכום הכסף שהקצה המשקיע לתכנית נח בחשבון הבנק שלו והוא לא זז. על סמך קיומו מעניק הבנק המארח לסוחר המורשה קו אשראי, שבאמצעותו הסוחר מממן את פער הזמן הקצר (שעומד על שניות ספורות לפעמים) בין ביצוע הקניה למכירה.

קו האשראי מהבנק המארח ממנף פי 10 את סכום הכסף המשתתף בתכנית מטעם המשקיע. כך לדוגמא אם סכום ההשתתפות של המשקיע הוא 1 מיליון דולר, הסוחר יכול לקבל קו אשראי של עד 10 מיליון דולר ולפעמים יותר.

איך עובדת תכנית Tear Sheet?

  1. המשקיע מקצה סכום מסוים לתכנית, כאשר הכסף נשאר בחשבון המשקיע
  2. הכסף נסגר בזמן התכנית ועל סמך הכסף כבטוחה הבנק המארח נותן קו אשראי לסוחר
  3. לסוחר ישנן הזמנות מראש של קונים המתעניינים במכשירים פיננסיים, והוא מאתר מכשירים אלו באמצעות הקשרים שלו וסוגר עם אחד הקונים עסקה (מדובר על גופים פיננסיים גדולים או בנקים שהם הקונים והמוכרים שהסוחר עובד איתם)
  4. כשהקונה, המוכר והקונה כבר סגורים, הסוחר מבצע את עסקת הקניה ומתבצעת החלפת בזק במסגרתה הסוחר מקבל את המכשיר הפיננסי, משלם ומייד מתבצעת המכירה שנסגרה מראש
  5. פעולה זו משאירה רווח חסר סיכון של כמה אחוזים על שווי המכשיר, שהינו בדרך כלל ממונף פי 10 מהסכום שהמשקיע סגר לתכנית. כך לדוגמא ולהמחשה בלבד, אם הרווח על המכשיר היה 2% והמינוף פי 10, פעולה זו לבדה ייצרה רווח של 20% ברוטו על הסכום שהמשקיע הקצה לתכנית.
  6. הסוחרים יכולים לבצע מספר פעולות כאלו ביום, בדר"כ 4-5 ימים בנקאיים בשבוע.
  7. הרווחים מחולקים בהתאם להסכם התכנית שנקבע מראש, בין הסוחר והמשקיע

למה בעצם צריך את הכסף של המשקיע?

לסוחרים המורשים אסור להשתמש בכספם הפרטי, הם מחויבים לפעול עבור לקוח ולזהות את הלקוח עבורו הם פועלים לבנק המארח שנותן להם את קו האשראי. ובכדי שהבנק ייתן את קו האשראי, הוא צריך כבטוחה את הסכום שבו משתתף המשקיע בתכנית, וכאמור ייתן לסוחר קו אשראי של פי 10 ואף יותר.

אז למה לא כולם עושים את זה?

ובכן, זה לא משהו שפתוח לכולם. בעצם, רק מתי מעט יודעים על התכניות הללו. בגלל זה הן "פרטיות". כל משקיע צריך להגיש בקשה להתקבל, עובר בדיקה קפדנית לפני שהוא מאושר, ונדרשים בדרך כלל סכומי השקעה ניכרים. סכום מקובל למשל להיכנס להשקעה כזו הוא 100 מיליון דולר.

עם זאת, בשנים האחרונות נפתחות תכניות המאפשרות להשתתף בסכומים נמוכים יותר. 20 מיליון, 10 מיליון, 3 מיליון, מיליון ואפילו תכניות בודדות של רבע מיליון דולר לערך.

אבל גם מיליון דולר זה המון כסף למשקיע מהשורה, נכון? ובכן, פה אנחנו נכנסים לתמונה…

משקיעים כקבוצה

כדי להגיע למינימום ההשקעה בתכנית שהינו $1,000,000, אנו מקימים קבוצה בה יהיו חברים עד 15 משקיעים. ההשקעה למשתתף בודד הינה החל מ- $50,000. הכסף ייסגר בחשבון הבנק של הקבוצה לצורך ההשתתפות בתכנית למשך שנה.

ההשתתפות בקבוצה אינה פתוחה לציבור הרחב אלא לחברים רשומים במועדון בלבד שאני אבחר ואאשר באופן אישי.

הסיכונים

הכסף נשאר בחשבון הבנק של הקבוצה, כך שאנחנו לא לוקחים סיכון על קרן ההשקעה בעסקה זו.

חשוב מאוד לבדוק את תנאי התכנית ואת ההסכם שנחתם עם מנהל התכנית (ההסכם הוא ספציפי ומותאם לתכנית שנבנתה עבור המשקיע). טיוטת ההסכם מגיעה רק אחרי שהמשקיע מתקבל לתכנית. עד שהקבוצה לא חותמת על החוזה היא אינה מחויבת לעסקה.

שלבי גיבוש הקבוצה וההצטרפות לתכנית:

  1. כל משתתף חותם על טופס בקשה להשתתף בקבוצה
  2. כשמגיעים לכמות משתתפים מספקת, הקבוצה מתאגדת כחברה בע"מ
  3. לחברה נפתח חשבון בנק, וכל מייסד מעביר לחשבון הבנק שלה את סכום השתתפותו
  4. החברה מגישה בקשה להתקבל לתכנית
  5. החברה מקבלת טיוטת הסכם השתתפות בתכנית, והעסקה נבדקת בסיוע עו"ד ורו"ח
  6. ההסכם נחתם והחברה סוגרת בחשבון הבנק שלה את סכום ההשתתפות בתכנית
  7. הרווחים מחולקים בהתאם להסכם התכנית שנקבע מראש, בין הסוחר והמשקיע, כאשר חלקה של החברה מגיע לחשבון הבנק שלה
  8. החברה מחלקת את הרווחים בין חברי הקבוצה

אופן ההצטרפות

>>> לפניה בהתעניינות בהשתתפות בקבוצת תכנית השקעה פרטית מיליון דולר Tear Sheet נא להקליק כאן  >>>

שאלות ייענו לאחר הפניה לעיל בלבד ובאופן אישי למי שיימצא בעל פוטנציאל מתאים להשתתף

comments

Be the first to comment

Leave a Reply

כתובת האימייל שלך לא תפורסם